Podielové fondy sú optimálnym prostriedkom na zhodnotenie peňazí, čo Vám umožní zachovať si na dôchodku takú životnú úroveň ako počas produktívneho veku. Investovanie do fondov má význam pre tých, ktorí nedisponujú veľkým majetkom alebo obnosom finančných prostriedkov,avšak chcú svoje peniaze zhodnotiť dlhodobo nad úrovňou inflácie. Pokiaľ patríte do skupiny ľudí, ktorým kapitál umožňuje väčšie investície (nákup nehnuteľností, vylepšenie svojho podnikania), podielové fondy môžete vnímať skôr ako diverzifikáciu rizika Vášho majetku.