Finančné služby
Komplexné poradenstvo
Životné poistenie
Dôchodkové piliere
Podielové a ETF fondy
Hypotéka
Privátne bankovníctvo
Referencie klientov
Kontakt
Náš tím
V médiách
Cenník
Články
Finančné služby
Komplexné poradenstvo
Životné poistenie
Dôchodkové piliere
Podielové a ETF fondy
Hypotéka
Privátne bankovníctvo
Referencie klientov
Kontakt
Náš tím
V médiách
Cenník
Články
Dotazník na dôchodkové piliere a investičné produkty
Please enable JavaScript in your browser to complete this form.
VYPLŇTE ZÁKLADNÉ ÚDAJE
PROSÍM O VYPLNENIE ÚDAJOV S DIAKRITIKOU, NAKOĽKO VYPLNENÉ ÚDAJE BUDÚ POUŽITÉ PRIAMO V ZMLUVE.
OSOBNÉ ÚDAJE
Meno, priezvisko, titul
*
Vyplňte meno a priezvisko tak, ako ho máte uvedené v občianskom preukaze.
Rodné číslo
*
Zadajte rodné číslo bez lomítka.
Adresa trvalého pobytu
*
Address Line 1
City
State / Province / Region
Je korešpondenčná adresa zhodná s adresou trvalého pobytu?
*
áno
nie
Korešpondenčná adresa
*
Address Line 1
City
State / Province / Region
Miesto narodenia
*
Vyplňte miesto narodenia, ktoré máte uvedené v občianskom preukaze.
Číslo občianskeho preukazu
*
V prípade, že sporiteľom bude neplnoletá osoba, zadajte číslo OP rodiča.
Platnosť občianskeho preukazu
*
Zadajte koniec platnosti občianskeho preukazu
Nahrajte sken vášho OP
*
Click or drag files to this area to upload.
You can upload up to 2 files.
Nahrajte sken vášho OP v jednom alebo dvoch súboroch. Povolený formát .png, .gif, .jpg, .doc, .pdf
Telefónne číslo
*
Zadajte telefónne číslo vo formáte 09XX XXX XXX alebo vo formáte +421 XXX XXX XXX
Email
*
Zadajte váš aktuálny email
ŠPECIFICKÉ OTÁZKY PRE INVESTIČNÉ A SPORIACE PRODUKTY
Doplňujúce otázky sa zobrazia ak máte zaškrtnuté v prvej otázke dotazníka investičné a sporiace produkty.
Vyplniť údaje pre investičné a sporiace produkty (EIC, Finax, IAD, privátne bankovníctvo a iné)?
*
áno
nie
Číslo bankového účtu
*
Zadajte IBAN vášho účtu - 24 znakov
Povolanie / oblasť podnikateľskej činnosti
*
Zadajte svoje aktuálne zamestnanie alebo oblasť podnikania
Výška pravidelného mesačného príjmu
*
Uveďte priemernú výšku vášho príjmu. Slúži na korektné nastavenie výšky investície, ktorú musíme dokladovať v prípade kontroly NBS.
Chcete nastaviť na účte disponenta, ktorý ním bude môcť tiež narábať?
*
áno
nie
Meno a priezvisko disponenta účtu
*
V prípade záujmu, vyplňte meno a priezvisko disponenta účtu, ktorý bude mať tiež právo na narábanie s účtom.
Rodné číslo disponenta účtu
*
Zadajte rodné číslo oprávnenej osoby bez lomítka.
Číslo občianskeho preukazu disponenta účtu
*
Adresa trvalého pobytu disponenta účtu
*
Address Line 1
City
State / Province / Region
Je korešpondenčná adresa disponenta zhodná s jeho adresou trvalého pobytu?
*
áno
nie
Korešpondenčná adresa disponenta
*
Address Line 1
City
State / Province / Region
Telefónne číslo disponenta
*
Zadajte telefónne číslo vo formáte 09XX XXX XXX alebo vo formáte +421 XXX XXX XXX
Email disponenta
*
Zadajte aktuálny email disponenta. V prípade, že disponent nemá email alebo ho nechcete uvádzať, vyplňte znova váš email.
Chcete konať s disponentom spoločne?
*
áno
nie
Ak vyberiete „áno“, obaja (vy aj disponent) budete môcť narábať s účtom len spoločne.
INVESTIČNÝ DOTAZNÍK
Investičný dotazník slúži na získanie detailných informácií potrebných na vyhodnotenie vhodnosti navrhovaného investičného riešenia. Tento dotazník je nevyhnutnou súčasťou finančného sprostredkovania a jeho vypĺňanie kontroluje aj NBS.
Uveďte prosím výšku Vášho majetku (vrátane likvidných aktív, investícií a nehnuteľností).
*
do 25 000 €
do 150 000 €
do 350 000 €
nad 350 000 €
nechcem uviesť
Uveďte prosím hlavný zdroj Vašich príjmov
*
zamestnanie
podnikanie
dôchodky a sociálne dávky
iné príjmy
nechcem uviesť
Uveďte prosím úhrnnú výšku Vašich pravidelných mesačných príjmov (plat, mzda, odmeny, dávky, príjmy z prenájmu, výnosy, dôchodky a pod.)
*
V prípade, že tento údaj uviesť nechcete, zadajte 0.
Uveďte prosím úhrnnú výšku Vašich pravidelných mesačných výdavkov (úvery a pôžičky, bývanie, telefón, internet, cestovné, školné, lieky a pod.)
*
V prípade, že tento údaj uviesť nechcete, zadajte 0.
Uveďte prosím úhrnnú výšku Vášho disponibilného mesačného príjmu (mesačné príjmy mínus mesačné výdavky)
*
V prípade, že tento údaj uviesť nechcete, zadajte 0.
Uveďte váš vek
*
viac ako 60 rokov
od 51 do 60 rokov
od 40 do 50 rokov
do 40 rokov
ZNALOSTI KLIENTA V OBLASTI INVESTÍCIÍ
Tieto otázky slúžia na zistenie znalostí klienta s investovaním. Správnosť odpovedí sa nikde nevyhodnocuje, ale musia byť zaznamenané pri sprostredkovaní investičného produktu. Preto nemajte strach, či je odpoveď správna alebo nie.
Ktorý z uvedených finančných nástrojov považujete za najviac rizikový?
*
štátny dlhopis
podielový fond
termínovaný vklad
akcia
Kto vykonáva investičné rozhodnutia pri správe podielového fondu?
*
porfólio manažér
akcionár fondu
finančný sprostredkovateľ
Centrálna banka
Do akej výšky sú peňažné prostriedky investorov chránené v garančnom fonde investícií?
*
5000 €
50 000 €
100 000 €
500 000 €
Aké je priemerné zhodnotenie podielového fondu, ak prvý rok dosiahne výnos 7%, druhý rok stratu 2%, pričom každý rok je účtovaný poplatok za správu vo výške 0,5%?
*
1% p.a.
5% p.a.
2% p.a.
7% p.a.
Čo znamená, ak si klient diverzifikuje svoje portóflio?
*
predá všetky investície
predá stratové investície
rozloží investície do viacerých možnosti
neurobí nič
Kto dohliada na činnosť obchodníkov s cennými papiermi a samostatných finančných agentov?
*
Národná banka Slovenska
Slovenská informačná služba
Slovenská obchodná inšpekcia
Úrad pre kontrolu financií
Aký dlhý je optimálny investičný horizont pre investovanie do akcií?
*
jeden rok
dva roky
maximálne štyri roky
aspoň sedem rokov
Čo označuje volatilita na finančných trhoch?
*
mieru kolísania hodnoty investície alebo jeho výnosovej miery
maximálnu stratu z investície
počet rokov investície
investičný proces
Kúpou ktorého z uvedených finančných nástrojov sa stávate „vlastníkom“ spoločnosti?
*
dlhopis
akcia
opcia
komodita
Ktorý z týchto scoringov je pre vás ako investora najvýhodnejší?
*
AAA
BBB
CCC
DDD
SKÚSENOSTI KLIENTA V OBLASTI INVESTÍCIÍ
Odpovedzte na otázky týkajúce sa vašich praktických skúseností s investovaním.
Prečo ste sa rozhodli investovať svoje peňažné prostriedky?
*
chcem si bezpečne uložiť svoje hotovostné prostriedky
chcem si vytvoriť určitú finančnú rezervu
chcem dlhodobo sporiť (napr. pre dieťa, na dôchodok)
chcem dosiahnuť vysoký zisk za cenu vysokého rizika
Aké typy finančných nástrojov poznáte, tzn. že dokážete vysvetliť ich vlastnosti a rozdiely?
*
žiadne
podielové listy
podielové listy a dlhopisy
dlhopisy a akcie
Aké typy investičných služieb a vedľajších služieb využívate alebo ste využívali?
*
Nevyužívam ani som nikdy investičnú službu nevyužíval
Využívam alebo som využíval investovanie do jednoduchých investičných nástrojov ako sú napr. podielové listy
Využívam alebo som využíval menej ako 3 roky investovanie aspoň malej časti majetku do jednoduchých investičných nástrojov ako sú akcie, dlhopisy, podielové listy, zmenky
Mám viac ako 3 roky skúseností s investovaním aspoň malej časti majetku do investičných nástrojov ako sú akcie, dlhopisy, podielové listy
Akú súčasť vášho majetku (peňažné prostriedky, ktoré máte k dispozícii spolu s investíciami, nehnuteľnosťami a pod.) predstavujú peňažné prostriedky pre zamýšľanú investíciu?
*
všetky alebo ich prevažná časť
viac ako tri štvrtiny
menej než polovicu celkového majetku ale viac ako štvrtinu
menej ako štvrtinu
Akú časť Vášho disponibilného príjmu tvorí plánovaná investícia?
*
Významnú časť (nad 70%) mojich disponibilných príjmov.
Viac než polovicu mojich disponibilných príjmov
Menej než polovicu disponibilných príjmov
Nie príliš významnú (menej než 20%) časť mojich disponibilných príjmov
Ako dlho plánujete držať investičné nástroje?
*
1 - 2 roky
3 - 5 rokov
6 - 9 rokov
10 a viac
Aká je povaha Vami zamýšľanej investície?
*
Jednorazová investícia bez následných investícii
Nepravidelné investovanie (čo do času alebo výšky ) investície
Pravidelné investovanie v za sebou nasledujúcich obdobiach dlhších ako jeden mesiac
Pravidelné mesačné investovanie v rovnakej výške
Aké sú vaše požiadavky na likviditu vašej investície?
*
Peniaze chcem mať kedykoľvek k dispozícii
Je pravdepodobné, že finančné prostriedky budem potrebovať na pokrytie svojich výdavkov/potrieb pred uplynutím investičného horizontu
Mienim ponechať prostriedky investované po celú zamýšľanú dobu, avšak môže nastať aj situácia, že budem musieť výber všetkých prostriedkov vykonať
Je nepravdepodobné, že budem potrebovať finančné prostriedky pred uplynutím investičného horizontu, svoje potreby som schopný pokryť z iných zdrojov
Čo očakávate od svojej investície vo vzťahu k výnosu a riziku?
*
Najdôležitejšie je pre mňa zachovanie hodnoty vložených peňazí, výnos pre mňa nie je tým podstatným kritériom
Očakávam, že vložene prostriedky zhodnotím mierne nad úroveň inflácie a akceptujem len minimálne riziko
Očakávam, že svoje finančne prostriedky zhodnotím primeraným výnosom a chápem, že tým riskujem mierne kolísanie svojej investície
Zhodnotenie mojich investícii je veľmi dôležité a akceptujem riziko výrazného kolísania mojej investície
Ako by ste sa zachovali keby Vaša investícia poklesla v priebehu krátkej doby o 10%?
*
Okamžite ukončím (predám) svoju investíciu a výnos bezpečne uložím na sporiaci účet v banke
Počkám na ďalší vývoj. Ak pokles bude ďalej významne pokračovať, preinvestujem do menej rizikovej investície
Budem nespokojný/á, ale nevykonám žiadnu zmenu v investícii
Nebudem reagovať, riziko kolísania k mojej investícii patrí a budem zvažovať navýšenie svojej investície
Aký vplyv by na Vás malo výrazné zníženie hodnoty plánovanej investície?
*
Spôsobilo by mi to existenčné problémy
Znemožnilo či ohrozilo by to realizáciu zámeru, ktorý je účelom mojej investície (napr. tvorba finančnej rezervy do dôchodku, akumulácia prostriedkov k financovaniu štúdia deti atď.)
Pocítil/a by som to síce, ale neohrozilo by to realizáciu zámeru, ktorý je motiváciou mojej investície
Zanedbateľný
ŠPECIFICKÉ OTÁZKY PRE 2. PILIER
Doplňujúce otázky sa zobrazia, ak máte zaškrtnutý v prvej otázke dotazníka 2. pilier.
Vyplniť údaje pre 2. pilier?
*
áno
nie
Meno a priezvisko oprávnenej osoby - dediča
*
Vyplňte meno a priezvisko oprávnenej osoby t.j. dediča, ktorý by v prípade vašej smrti priamo zdedil váš majetok. V prípade viacerých oprávnených osôb ich údaje zadajte do poznámok.
Rodné číslo oprávnenej osoby - dediča
*
Zadajte rodné číslo oprávnenej osoby bez lomítka.
Adresa trvalého pobytu oprávnenej osoby - dediča
*
Address Line 1
City
State / Province / Region
INVESTIČNÝ DOTAZNÍK
Uveďte prosím výšku Vášho majetku (vrátane likvidných aktív, investícií a nehnuteľností).
*
do 25 000 €
do 150 000 €
do 350 000 €
nad 350 000 €
nechcem uviesť
Aká je vaša hlavná motivácia sporenia v 2. pilieri?
*
dlhodobo si sporiť na dôchodok
rozloženie rizika medzi dôchodkové piliere
možnosť dedenia úspor
Uveďte prosím hlavný zdroj Vašich príjmov
*
zamestnanie
podnikanie
dôchodky a sociálne dávky
iné príjmy
nechcem uviesť
Aké sú vaše skúsenosti a znalosti o 2. pilieri?
*
takmer nič o tom neviem – ani teoreticky, ani prakticky
mám len teoretické znalosti, napríklad som si niečo prečítal alebo počul od známych
s 2. pilierom mám praktické skúsenosti, chcem prestúpiť z inej dôchodkovej správcovskej spoločnosti
V akom časovom horizonte predpokladáte váš odchod do dôchodku?
*
o 11 rokov alebo menej
o 12 - 15 rokov
o viac ako 16 rokov
Čo očakávate od svojej investície v 2. pilieri vo vzťahu k výnosu a riziku?
*
Najdôležitejšie je pre mňa zachovanie hodnoty vložených peňazí, výnos pre mňa nie je tým podstatným kritériom
Očakávam, že vložene prostriedky zhodnotím mierne nad úroveň inflácie a akceptujem len minimálne riziko
Očakávam, že svoje finančne prostriedky zhodnotím primeraným výnosom a chápem, že tým riskujem mierne kolísanie svojej investície
Zhodnotenie mojich investícii je veľmi dôležité a akceptujem riziko výrazného kolísania mojej investície
ŠPECIFICKÉ OTÁZKY PRE 3. PILIER
Doplňujúce otázky sa zobrazia, ak máte zaškrtnutý v prvej otázke dotazníka 3. pilier.
Vyplniť údaje pre 3. pilier?
*
áno
nie
Názov zamestnávateľa
*
Zadajte presný názov zamestnávateľa z obchodného registra
IČO zamestnávateľa
*
Zadajte IČO zamestnávateľa z obchodného registra - orsr.sk
Čiastka, ktorú si chcete sami vkladať mesačne na 3. pilier
*
Meno a priezvisko oprávnenej osoby - dediča
*
V prípade záujmu, vyplňte meno a priezvisko oprávnenej osoby t.j. dediča, ktorý by v prípade vašej smrti priamo zdedil váš majetok. V prípade viacerých oprávnených osôb ich údaje zadajte do poznámok.
Rodné číslo oprávnenej osoby - dediča
*
Zadajte rodné číslo oprávnenej osoby bez lomítka.
Adresa trvalého pobytu oprávnenej osoby - dediča
Address Line 1
City
State / Province / Region
INVESTIČNÝ DOTAZNÍK
Doplňujúce otázky sa zobrazia, ak máte zaškrtnutý v prvej otázke dotazníka 2. pilier.
Uveďte prosím výšku Vášho majetku (vrátane likvidných aktív, investícií a nehnuteľností).
*
do 25 000 €
do 150 000 €
do 350 000 €
nad 350 000 €
nechcem uviesť
Aká je vaša hlavná motivácia sporenia v 3. pilieri?
*
dlhodobo si sporiť na dôchodok + príspevok zamestnávateľa
rozloženie rizika medzi dôchodkové piliere
možnosť dedenia úspor
Uveďte prosím hlavný zdroj Vašich príjmov
*
zamestnanie
podnikanie
dôchodky a sociálne dávky
iné príjmy
nechcem uviesť
Aké sú vaše skúsenosti a znalosti o 3. pilieri?
*
takmer nič o tom neviem – ani teoreticky, ani prakticky
mám len teoretické znalosti, mám informácie od zamestnávateľa, niečo som si prečítal alebo počul od známych
s 3. pilierom mám praktické skúsenosti, chcem prestúpiť z iného doplnkového dôchodkového sporenia
V akom časovom horizonte predpokladáte váš odchod do dôchodku?
*
o 11 rokov alebo menej
o 12 - 15 rokov
o viac ako 16 rokov
Čo očakávate od svojej investície v 3. pilieri vo vzťahu k výnosu a riziku?
*
Najdôležitejšie je pre mňa zachovanie hodnoty vložených peňazí, výnos pre mňa nie je tým podstatným kritériom
Očakávam, že vložene prostriedky zhodnotím mierne nad úroveň inflácie a akceptujem len minimálne riziko
Očakávam, že svoje finančne prostriedky zhodnotím primeraným výnosom a chápem, že tým riskujem mierne kolísanie svojej investície
Zhodnotenie mojich investícii je veľmi dôležité a akceptujem riziko výrazného kolísania mojej investície
Poznámky
Súhlas so spracovaním osobných údajov
*
Týmto súhlasím so spracovaním osobných údajov na prípravu zmluvnej dokumentácie na mnou vybraný produkt.
Message
Poslať
Tieto stránky využívajú cookies. Ďalším prezeraním webu súhlasíte s ich využívaním. Viac informácií o využívaní cookies nájdete
tu
Ok
